Le souhait de beaucoup d’entre nous est de pouvoir transmettre les fruits de notre travail et ce que nous avons nous-mêmes reçu, à nos proches, dans les meilleures conditions.

Il existe de nombreuses solutions pour préparer sereinement votre succession. L’organiser en amont permet de diminuer sensiblement le poids de la fiscalité et donc d’augmenter le capital transmis mais également d’éviter d’éventuels soucis de partage entre vos héritiers.

Quelle que soit votre situation familiale ou la taille de votre patrimoine, de nombreuses solutions existent, mais il importe qu’elles soient adaptées à celle-ci.

L’optimisation de votre succession revient notamment à limiter le montant des droits de succession en choisissant les placements bénéficiant des meilleures conditions financières en termes de transmission.

En effet, tous les produits d’investissement ne présentent pas les mêmes caractéristiques en termes d’imposition aux droits de succession, de liquidités ou de partage. Ces choix dépendent de chaque famille et de chaque structure patrimoniale.

Bien plus que de simples produits d’investissement, le conseil sur cette thématique est donc au croisement du droit de la famille, de la finance, des produits réglementés et du code général des impôts.

En fonction de vos objectifs patrimoniaux en cours de vie et de vos souhaits d’optimisation des conditions de transmission, votre gestionnaire privée sera à même de mettre en place avec vous, des solutions personnalisées, qui vous permettrons de préparer au mieux la transmission de votre patrimoine.